来不及记下来就忘记了
你在匆匆去吃午饭的路上，突然有一个很妙的投资想法，想着等回头仔细考虑，结果吃完饭就忘记了。
让信息发挥价值
AI 时代的个人信息系统 · 03 / 23
保存只是第一步，
还要让信息真正发挥价值
先能随手记进来
新闻、会议纪要、研报财报、文章、语音、聊天记录。
也留下你的思考
你的想法比原始信息更重要。
用的时候能再出现
做复盘、看模型的时候，能快速找到，甚至能自己跳出来。
最后可以转化为产出
进任务、报告、模型、投资笔记，或下一次复盘。
信息从哪里进来，又怎么回到工作里
AI 时代的个人信息系统 · 05 / 23
系统全貌
- 输入网页、书、高亮标注、语音、对话、工作日志、研报、财报
- 捕捉Clippings、Weread、HiNote、Instapaper、聊天命令
- 沉淀Obsidian 本地 Markdown + Git 版本管理 + Agent Memory
- 输出Tasks、文章、投资笔记、Talks、个人站点
- 反馈循环产出和行动回到系统里，成为下一次检索、复盘和决策的线索
Obsidian 功能与插件
AI 时代的个人信息系统 · 07 / 23
Obsidian：通过插件进一步定制
Obsidian 的核心优势在于丰富的社区插件生态 —— 按需安装插件，把笔记软件变成属于自己的工作台。
Clippings
官方浏览器插件；
网页文章一键保存到本地，原文和阅读线索先留下来，后续可以被检索、引用和回顾。
Weread
第三方插件；
微信读书的高亮和笔记自动同步到 Obsidian，继续被检索和引用，不再沉没在 App 里。
HiNote
第三方插件；
把阅读高亮、批注和回顾线索集中到 Obsidian，方便检索、回看和继续补充。
Thino
第三方插件；
给 Obsidian 增加类似微博/碎片日志的输入界面，适合快速记录念头、现场片段和短内容。
Tasks
第三方插件；
在 Markdown 笔记里管理待办、截止日期、状态和查询视图，把任务放回项目上下文。
Git
第三方插件；
所有笔记用 Git 做版本管理，可以回滚、可以同步多设备，也为 Agent 提供了可靠的读写基础。
系统展示 ①
AI 时代的个人信息系统 · 10 / 23
快速记录
念头一闪就没了，别让它跑掉。
- Telegram 或微信发一句 !j，带上文字或文件。
- Agent 自动保存到 Obsidian 的 Journal 文件夹，并且做简短回应。
- 目前支持文字、标签、图片，未来会探索任意文件、语音。
- 保存的内容可以在 Thino 插件中打开，就像日记本或私有微博。
一家公司的路演正在进行，你有个直觉判断——先记下来，别让它散掉。
系统展示 ②
AI 时代的个人信息系统 · 11 / 23
每日晨报
系统每天早上会定时推送一份晨报。回顾昨天重点工作和讨论，提示今天可以做的任务。
- 晨报的内容可以根据你的要求不断优化、个性化。
路演、会议、研究——每天有大量输入。早上醒来，让它帮你理一遍。
系统展示 ③
AI 时代的个人信息系统 · 12 / 23
温故而知新
很多时候不是搜不到，是忘了自己记过。
- 系统每日会定时推回我过去阅读时做的一条标注，激发新思考。
- 我可以回复新的想法，批注在原始位置，并可在 HiNote 插件中查看。
- 也可以新建跟进任务，将思考转化成下一步行动。
你长期沉淀的投资知识、经验和见解，也可以用这种方式重温。
系统展示 ④
AI 时代的个人信息系统 · 13 / 23
追踪市场信号
系统每天自动把公开市场信号整理成日报，定时推送给我。
- 日报目前包含A股个股异动和板块整体情况分析。
- 每日数据会存入数据库，支持定期策略回测。
- 后续可进一步加入指数、资金面和宏观/政策线索。
系统展示 ⑤
AI 时代的个人信息系统 · 14 / 23
学习与提升
Agent 可以消化之前做过的事情，分析流程与方法，并转化为可以自主使用的 Skill。
- 前面展示的几个能力，都是通过我和 Agent 共同建立的 Skill 完成。
- 别人发布的 Skill，也可以喂给 Agent 学习，就像是在手机上安装新的 app。
- Hermes 框架也支持自动建立 Skill，但我更推荐主动指导它创建 Skill，并定期整理和优化。
- 这套 slides 本身也是由多个 Skill 配合完成：从草稿、批注、视觉规范到 HTML 幻灯片的生成，整个流程可重复使用。
Showcase
AI 时代的个人信息系统 · 15 / 23
从信息系统到真实产出
Sleep Essay
数据采集 → 分析 → 多轮写作 → 发布。从 2016 年开始积累的十年睡眠数据出发，系统自动采集、清洗和分析数据，辅助多轮写作迭代，最终生成可视化报告并发布到个人站点。整个流程中，Agent 承担了数据处理和初稿生成的工作。
查看 →
Paper Research
帮朋友从社会科学领域的研究论文中提取结构化数据，经历 5 轮迭代、处理数十个研究问题，最终输出结构化的 Excel workbook。Agent 从非结构化的论文 PDF 中识别、提取和规范化数据，大幅减少了手动整理的工作量。
Macro Risk Report
一个月度宏观风险报告 demo：Agent 长时间运行，围绕公开信息做选题扫描、资料整理、深度研究和多轮草稿迭代；人负责微调内容、补充关键数据、审核判断。最终输出图、表、文并茂，有原始材料制成的PPT报告。
Project Incubator
AI 时代的个人信息系统 · 16 / 23
并行探索
项目 idea
我把它当作一个项目孵化器：用并行 Agent 放大探索面，再由人决定哪些方向值得继续。
- 先批量做出可打开、可试用的 prototype，而不是停在想法清单。
- 同一个 idea 里，也可以让不同 Agent 分别做实现、文档、review 和 QA，形成小组作战。
- 人负责决定保留、合并、修复还是淘汰；多 Agent 的价值在于探索覆盖面、速度和验收流程。
三个决定
AI 时代的个人信息系统 · 18 / 23
三个问题：数据、框架与边界
数据放在哪里
- Obsidian、Notion、飞书、Apple Notes，甚至本地文件夹都可以。
- 关键是：是否愿意长期用？数据能否导出？哪些目录方便 Agent 访问，哪些必须隔离？
- 长期系统我更偏向 Obsidian / 本地 Markdown 这类可迁移方案。
Agent 框架怎么选
- 一个有用的 Agent 至少要能读写本地文件、调用工具和脚本、连接通讯入口、定时运行。
- 选型要看：平台变化时数据和工作流能否带走，可定制性够不够。
- 接入场景要分层：个人笔记和公开信息先试，公司终端和客户资料不要默认接入。
边界怎么设
- AI 进入真实流程后，能力变强，风险也变真实。
- 提前想清楚：可读目录、可登录账号、必须人工确认的动作、不能经过外部模型的数据。
- 我的做法是独立设备、独立账号，只开放必要目录和渠道；approve、sandbox 和权限分级不能替代自己的边界设计。
SFC 2024 年 11 月生成式 AI 通函提醒：客户数据、LP 数据、KYC 信息不能进入外部 AI；AI 辅助研究若影响投资决策，可能属于 SFO s.130 的正式记录。
CONTACT · PROFILE
AI 时代的个人信息系统 · 23 / 23
赵澈
Simon Zhao
香港中文大学博智感知交互研究中心（CPII）解决方案架构师。全栈工程师，长期从事语音和语言 AI 应用研发。
